국민은행(060000) - 하나은행에서 국민은행으로 교체...JP모건
- 투자의견 : 비중확대 (유지)
- 목표주가 : 47,300원 (소폭 하향)
- 하나은행에서 국민은행으로 갈아타야 할 이유는
▲ 신용싸이클과 경제싸이클이 바닥을 쳤고
▲ 카드 충당금 정상화로 내년 실적 모멘텀이 하나은행(002860)보다 강할 것이며
▲ 새로운 바셀 2 협약에 따른 자기자본비율 규정 적용시 시중은행중 국민은행만이 유일한 수혜를 입을 것으로
판단했기 때문
- 또한 새 행장이 4분기 공격적인 충당금 정책과 자산성장 제고를 위해 노력할 전망
- 올해 이익전망치를 48% 하향.
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